見積書の自動作成AIを商社・卸売で始めるには｜提案書とセットで下書きを作る、最初の範囲の決め方
商社・卸売の営業部門で、提案書と見積書を毎回別々に作っていて、得意先への回答が遅れている方へ。見積書の自動作成AIは、見積書だけでなく提案書の下書きも同じ材料から一緒に作れます。最初は1つの課と1つの商品群に絞り、過去の条件のまま出せる案件から始めると、早く効果が見えます。
この記事で説明するのは、提案書と見積書のどこで時間がかかっているか、一緒に下書きを作ると何が短くなるか、最初に手をつける範囲の決め方です。当社が開発して納品した見積作成AIの数字と、料金の目安も載せています。
見積書の自動作成AIで、提案書も一緒に下書きできる？
できます。商社・卸売の提案書と見積書は、同じ材料から作られているからです。仕入先のカタログや仕様書、得意先との商談メモ、過去に同じ得意先へ出した提案書と見積書が、その材料にあたります。
いまは、営業が提案書を作り、そのあと同じ材料を見直しながら見積書を作る会社が多いでしょう。AIに材料を一度読ませ、提案書の説明文と見積書の明細を続けて下書きさせれば、同じ情報を二度書き写す手間がなくなります。
一緒に作ることには、もう1つ利点があります。提案書に書いた品名・数量・納期と、見積書の明細が食い違っていないかを、AIに照らし合わせさせられることです。別々に作ると、提案書だけ直して見積書を直し忘れるといったずれが起きやすくなります。
商社・卸売の提案書と見積書は、どこで時間がかかる？
当社が公開した「商社（卸売）向け 提案書・見積書の作成時間を減らす 進め方レポート」では、営業の書類づくりで時間がかかる工程を3つに分けました。
1つ目は、材料を探す時間です。似た得意先に出した提案書、前回の見積、仕入先の最新のカタログは社内のどこかにありますが、共有フォルダやメールから探し出すまでに時間がかかります。2つ目は、書き直す時間です。仕入先の資料は技術者向けの言葉で書かれているので、得意先の購買担当に伝わる言葉と順番に直す必要があります。3つ目は、社内の承認を得る時間です。取引条件の変更や新しい取引には稟議が要り、書き方が人によって違うと差し戻しが増えます。
文章を整える仕事では、生成AIの効果がすでに出ています。総務省の令和8年版 情報通信白書では、生成AIの効果を感じている割合が「議事録・メール作成補助」で72.3%だったのに対し、「営業・販売」は37.5%でした（総務省 情報通信白書 図表Ⅰ-2-1-7のデータ、2026年11月時点）。営業の書類づくりには、まだ使い道が残っているといえます。
提案書と見積書を一緒に作るとき、AIと人はどう分ける？
分け方の基準は、書類の形を整える作業か、得意先に何を約束するかを決める作業かです。形を整える作業はAIに任せ、約束の中身は人が決めます。
AIに任せやすいのは、次の作業です。
- 商談メモと仕入先の資料から、提案書の説明文を得意先の業種に合わせて下書きする
- 過去に同じ得意先・同じ商品で出した提案書と見積書を探して並べる
- 提案書に書いた品名・型番・数量から、見積書の明細を下書きする
- 納期や支払条件、有効期限を書いた送付文と注意書きを作る
- 提案書と見積書で、品名・数量・納期が食い違っていないかを照らし合わせる
人に残すのは、何を勧めるかとその順番、値付け、例外の条件、得意先に出す前の承認です。商社・卸売の値段には、得意先との関係や今後の取引の見込みのように、データに残っていない判断が入っています。AIには過去の似た取引の値段を並べさせるところまでにとどめ、値段は人が決めます。
最初に手をつける範囲は、どう決める？
最初の範囲は小さくしてください。いきなり全営業部の全書類を対象にすると、例外の多さに追われて、効果が見える前に止まりやすいからです。次の4つを満たす範囲を選んでください。
- 1つの課と、1つの商品群に絞る
- 毎月くり返し出していて、件数が多い
- 仕入先に確かめなくても、過去の条件のまま見積を出せる
- 出来のよかった過去の提案書と見積書を、5〜10件集められる
4つ目の過去の書類は、得意先の反応がよかった提案書や、すんなり承認された見積を課長が選べば十分です。AIはこの書類を手本にして下書きを作るので、選び方が仕上がりを大きく左右します。
反対に、最初の範囲に入れないものも決めておくと安心です。仕入先に値段と納期を問い合わせないと出せない見積、価格や数量の約束がそのまま入る契約書の本文、得意先ごとの特別な値引きは、慣れてから広げても間に合います。範囲の外にしたものは、これまでどおり人が作ります。
当社の開発事例では、見積の作成時間はどこまで短くなった？
当社の開発事例では、国内大手産業機械メーカーの見積作成AIで、1件150分かかっていた見積の作成が30分になりました（80%削減）。見積金額の精度は94%で、ここでいう精度は、AIが出した金額と実績の金額との差が±5%以内に収まった割合です。過去の確定案件150件で検証しました。開発期間はPoC（小さく試す検証）を含めて約3か月で、すでに納品し、お客様が使っています。年間2,000件の見積を想定すると、年間約4,000時間の削減を見込んでいます（開発事例の記事）。
この事例はメーカーの見積書の作成で、提案書は対象に入っていません。商社・卸売で同じ考え方を使うなら、まず見積書の下書きで時間を測り、そのあとで提案書の下書きを足す順番が確実です。見積書のほうが、合っているかどうかを金額と明細で確かめやすいからです。
商社・卸売の見積で、仕入先への確認と値付けをどう分けるかは「商社・卸の見積業務をAIで速くするには」で詳しく説明しました。見積書の自動作成AIの開発から現場への定着までの進め方は、見積AIのページにまとめています。
どの順番で進め、費用はどれくらいかかる？
進め方は、3か月を1つの区切りにすると計画を立てやすいでしょう。
| 時期 | やること | 終わったときに整っていること |
|---|---|---|
| 1か月目 | 対象の課と商品群を決め、出来のよかった過去の提案書と見積書を集めます。いまの1件あたりの作成時間を記録します | どの書類をどの手本から作るかが決まっている |
| 2か月目 | AIの下書きを担当者が直して出します。直した点を記録し、手本と指示を週1回見直します | 下書きを直すだけで出せる書類が増えている |
| 3か月目 | 導入の前と後で作成時間と直した量を比べ、部門長に報告します | ほかの課や商品群に広げるかを数字で判断できる |
過去の書類を手本にして下書きを作るところまでは、すでに契約している汎用の生成AIでも始められます。基幹システムの商品マスタや過去の見積データとつなぎ、明細と金額まで下書きさせる段階になると、専用の見積AIの開発が必要です。当社の見積AIの料金の目安は、検証（PoC）が300万円から、本開発が1,000万円から、運用保守が月15万円から（AI・クラウドの利用料は別）で、いずれも税別です。
よくある質問
Q. 提案書と見積書を同時に作るには、専用のシステムが要りますか？
A. 過去の書類を手本にして文章の下書きを作るだけなら、汎用の生成AIでも始められます。商品マスタや過去の見積データとつないで、明細と金額まで下書きさせるなら、専用の見積AIの開発が必要になります。
Q. AIが作った見積書を、そのまま得意先に出してもよいですか？
A. おすすめしません。値付けと条件の最終の確認、得意先に出す前の承認は人が行います。AIの下書きを直した量を記録しておくと、どこまで任せられるかを判断する材料になります。
Q. 仕入先に値段を問い合わせる見積でも使えますか？
A. 問い合わせの文面や、過去にその仕入先から買ったときの値段と納期を並べる作業はAIに任せられます。ただ、仕入先の返事を待つ時間はAIでは縮まらないので、最初の範囲には過去の条件のまま出せる見積を選ぶほうが効果が見えやすくなります。
Q. 効果はどうやって測りますか？
A. 提案書1件、見積書1件といった単位で、導入の前と後の作成時間を記録します。広げるかどうかを判断するときは、AIの下書きをそのまま使えた割合と、提案書と見積書の食い違いの件数もあわせて見てください。
提案書と見積書のどこからAIにするか、30分で整理します
株式会社AIworkerでは、30分の無料相談を行っています。いまの業務の流れと、時間がかかっている場所をお聞きし、どこから始めるとよいかを整理してお渡しします。
見積書の自動作成AIの開発から現場への定着までの進め方は、見積AIのページをご覧ください。